Jak se stát finančním poradcem?

Máte-li rádi práci s lidmi, jste komunikativní, chcete být nezávislí, a čísla a finance vás baví, bankovní sektor může pro vás být to pravé ořechové. Co všechno obnáší pozice finančního poradce? Na začátku musíte projít několika školeními. Školení na finanční produkty jsou zakončené testy. Další školení se mohu týkat psychologie prodeje.

Na co si dát pozor

V žádném případě neplaťte žádné vstupní poplatky. Pozor na pochybné společnosti, které vám nutí uzavřít účet, kam musíte měsíčně posílat dva tisíce. Orientujte se na společnosti, které nepožadují vstupní poplatky.  

Pro koho pracovat

V bankovním sektoru jsou příležitosti neustále otevřené. Pracovat můžete buď pro jednu společnost a být ji věrni. Nebo existují společnosti, kde zpracováváte a porovnáváte nabídky několika společností, ať se to týká hypotéky, úvěru, nebo pojištění, a klientovi nabídnete aktuálně nejvýhodnější finanční produkt.

Bankovní sektor

Na začátku devadesátých let v ČR byla velká díra na trhu, co se týče stavebního spoření. Tam, kde finanční poradce zaťukal na dveře, většinou uzavřel smlouvu. Přišel boom. Všichni chtěli spořit. V dnešní době je trh více méně přesycen, konkurence vysoká. Nicméně, lidi stále spoří, stále potřebují hypotéky a pojištění. Přijmete-li pracovníci pozici ve finančním sektoru, nebudete začínat úplně od nuly. Společnosti vám poskytnou balíčky stávajících klientů. Počítá ale s tím, že také získáte klienty nové.

Kde se této pozici věnovat?

Zde platí jedno nepsané pravidlo: čím dražší bydlení v dané lokalitě je, tím více si vyděláte. To znamená, že finanční poradci z Prahy, Liberce nebo Mladé Boleslavi, získávají při zprostředkování hypotéky či překlenovacího úvěru vyšší provizi v porovnání s poradci z menších okresních měst. Provize se odvíjí v procentech od cílové (finální schválené) částky daného produktu. Této kariéře se prakticky může věnovat kdokoli, kdo se na to cítí. Schopnost komunikace může hrát větší roli než vzdělání. Existuje případ, kdy se vyučený pekař vypracoval až na pozici oblastního ředitele stavební spořitelny.

Zaujala Vás možnost pracovat jako finanční poradce? Aktuální volné pozice najdete zde.


Ozvěte se nám, probereme možnosti spolupráce

Jméno:

E-mail:

Váš dotaz:

Líbil se vám článek? Sdílejte jej.